Peter Dougherty plantó las semillas para convertirse en planificador financiero a una edad temprana.
Como explica Peter: “Acababa de completar el primer semestre de mi programa MBA en la Universidad de Columbia en Nueva York y aún no había decidido cuál sería el enfoque de mis estudios. Durante las vacaciones de invierno visité a mis padres. Mi madre se jubilaba ese año y su empresa le ofrecía la opción de recibir una pensión única o pagos mensuales por el resto de su vida. Ella me preguntó qué pensaba.
Sin pensarlo, me senté y comencé a calcular sus opciones utilizando las herramientas de valor del dinero en el tiempo (time-value-of-money en inglés) que aprendí en el curso de finanzas que acababa de completar en la escuela de negocios. Les mostré a ella y a mi padre mis cálculos. Estaba claro que debería elegir la opción de una pensión única. Ambos sonrieron.
Mi madre tomó su decisión en ese mismo momento. Y fue entonces cuando sucedió: me di cuenta de que utilizar los cálculos financieros que había aprendido para ayudar a las personas era realmente gratificante”.
Nació un planificador financiero.
Si quiere saber qué hace que Peter sea un buen planificador financiero, es posible que haya comenzado en ese momento. O puede que tenga sus raíces incluso antes, cuando aún era un niño.
Como dice Dougherty: “Cuando era joven, recuerdo que no me gustaba la temporada de impuestos (tax season en inglés). Fue cuando nuestro padre optimista y alegre no era el típico. Presentar la declaración de impuestos era una tarea difícil y estresante para él porque los términos y el vocabulario de los formularios de impuestos no le eran familiares.
Mi padre era inteligente, pero las finanzas tienen su propio lenguaje. Incluso desde muy joven me di cuenta de que todo lo que necesitaba era que alguien le explicara claramente los conceptos. Él sabría qué hacer a partir de ahí”.
Peter asesora a sus clientes teniendo esto en cuenta.
Hoy en día, el currículum de Dougherty es extenso. Obtuvo su MBA en finanzas en Columbia Business School, tuvo una carrera distinguida trabajando en bancos de inversión de Nueva York, se mudó a España y ahora ayuda a expatriados que viven en España como planificador financiero en BISSAN Wealth Management.
Está certificado como Planificador Financiero Europeo (EFP) por la European Financial Planning Association of Spain (EFPA España). Además, Peter obtuvo recientemente una maestría en Fiscalidad y Tributación Española.
Pero a pesar de sus credenciales, Peter Dougherty sigue siendo un producto de los acontecimientos que lo moldearon. Como él mismo dice, “no importa cuántas acreditaciones y certificados obtenga, mi objetivo es brindar a cada expatriado en España el mismo servicio integral de planificación financiera que brindaría a los miembros de mi propia familia”.
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