¿Qué se obtiene al combinar el certificado de planificación financiera más prestigioso que existe en España con el estándar de oro de la planificación financiera en Estados Unidos? La respuesta es, sin lugar a dudas, Peter Dougherty.
Y, de hecho, no hay otra respuesta posible.
Desde enero de 2023, Peter Dougherty trabaja como planificador financiero en BISSAN Wealth Management, una firma española especializada en la gestión patrimonial. Este mes de octubre, se ha convertido en titular de la certificación Certified Financial Planner™. ¿Por qué alguien que desarrolla su carrera en España decide obtener una acreditación financiera estadounidense? La explicación es sencilla: Dougherty está especializado en asesorar a ciudadanos estadounidenses residentes en España sobre planificación patrimonial. Por ello, su labor requiere integrar estrategias financieras y fiscales tanto de Estados Unidos como de España.
Es más; la CFP® no es su primera acreditación en el ámbito de la planificación financiera. En 2021 obtuvo la certificación de European Financial Planner, el máximo nivel que otorga EFPA España; Dougherty es, hasta la fecha, el único estadounidense que lo ha conseguido.
Como él mismo explica:
«Nuestros clientes merecen el mejor asesoramiento posible. Dado que la mayoría presenta declaraciones fiscales tanto en EE. UU. como en España y deben cumplir con la normativa financiera de ambos países, los estadounidenses que viven en España necesitan un asesor con formación y experiencia en los dos sistemas. Por eso he estudiado de forma intensiva una amplia gama de temas financieros transfronterizos. En España estoy certificado como European Financial Advisor y European Financial Planner por EFPA España, y obtuve un máster en Fiscalidad y Tributación en la Universidad Nebrija. En Estados Unidos, además de haber obtenido recientemente la certificación CFP®, soy Chartered Retirement Planning
Counselor® (The College for Financial Planning) y tengo un MBA en finanzas por la Columbia Business School de Nueva York».
Dougherty se incorporó a BISSAN Wealth Management tras reunirse con numerosas entidades financieras en España. Todos sus compañeros en BISSAN son hispanohablantes nativos; él no. Sin embargo, sus clientes se benefician del acceso que les ofrece a un equipo de expertos con amplio conocimiento de las particularidades de la planificación financiera en España.
Según explica, el enfoque de BISSAN Wealth Management «consiste en conocer a fondo los objetivos financieros de cada cliente y lo que desea lograr: puede tratarse de la jubilación, ayudar a sus padres en la vejez, comprar una vivienda, etc. A partir de ahí, cuantificamos esos objetivos mediante nuestro modelo personalizado para estimar los flujos de caja futuros y asignamos el capital necesario para cubrir esos gastos a través de inversiones a corto plazo. Solo después de comprender bien la situación del cliente y elaborar un plan financiero para la familia comenzamos a asesorarle sobre inversiones concretas. Y únicamente cuando los flujos de salida futuros están protegidos frente a la volatilidad del mercado, hablamos de invertir a largo plazo». El resultado es una combinación de lo mejor de ambos mundos para los estadounidenses residentes en España que buscan consejo financiero y de inversión: conocimientos estadounidenses aplicados con rigor y experiencia en territorio español.
