La Guardia Civil ha desarticulado una red criminal operada a través de TikTok dedicada a la captación masiva de “mulas económicas” para blanquear capitales procedentes del cibercrimen. La operación, bautizada como “Black-Account”, se salda con dos personas detenidas —incluyendo al administrador principal del perfil— y otra investigada en las provincias de Granada y Almería, además de la recuperación de 38.000 euros y la identificación de al menos 162 víctimas afectadas por estafas previas.
El señuelo digital: dinero rápido en redes sociales
El modus operandi consistía en la publicación de vídeos de apariencia cotidiana en la plataforma TikTok que prometían una contraprestación de hasta 100 euros por un trámite aparentemente sencillo: abrir una cuenta bancaria a nombre propio y ceder el control operativo de la misma. A través de los comentarios, los organizadores facilitaban un número de teléfono de contacto para reclutar a los colaboradores.
Una vez que el incauto superaba los filtros de verificación digital con su documento de identidad y su rostro, cedía las claves de acceso y los códigos de verificación por SMS. De este modo, aunque la cuenta continuaba figurando legalmente a nombre del titular, el control efectivo pasaba a manos de la red criminal. Durante las pesquisas, los agentes comprobaron casos extremos, como el de un investigado que acumulaba 26 cuentas en ocho entidades distintas, o una única cuenta digital por la que llegaron a transitar cerca de 80.000 euros en fondos ilícitos.
El origen de la investigación
El origen de la investigaciónLas pesquisas se iniciaron hace un año tras la denuncia interpuesta en Granada por uno de los damnificados. Desde entonces, efectivos del Equipo de Investigación Tecnológica (EDITE) de la Guardia Civil analizaron un ingente volumen de datos financieros y tecnológicos para trazar el rastro del dinero, el cual era rápidamente fraccionado y movido entre diferentes plataformas bancarias y servicios de criptomonedas para dificultar su rastreo. La investigación continúa abierta y no se descartan nuevas detenciones.
Recomendaciones de seguridad de la Guardia Civil
Ante este tipo de estafas digitales, las autoridades recuerdan que ninguna empresa legítima remunera a terceros por utilizar sus cuentas bancarias, y aconsejan:
- No ceder jamás el control de productos bancarios personales a terceras personas, ni siquiera de forma temporal.
- Nunca compartir claves de acceso, contraseñas o códigos de verificación (SMS) con desconocidos.
- Desconfiar de ofertas de dinero rápido difundidas en redes sociales bajo la promesa de beneficios sin esfuerzo.
- Recordar las consecuencias legales: prestar una cuenta bancaria para desviar dinero ilícito convierte al titular en cómplice, incurriendo en graves delitos de blanqueo de capitales.
- Actuar con rapidez: si se han facilitado datos bancarios a terceros, es obligatorio contactar de inmediato con la entidad financiera e interponer una denuncia llamando al 062 o acudiendo a un puesto de la Guardia Civil.
